Gill und Kollegen · Ludwigsburg
Vermögensnachfolge.Weitergeben und selbst abgesichert bleiben.
Immobilien, Beteiligungen und Kapitalvermögen sollen zur nächsten Generation passen und zugleich Ihre eigene Versorgung sichern. Gill und Kollegen in Ludwigsburg verbindet die steuerliche Planung der Übertragung mit dem Blick auf Werte, laufende Erträge und familiäre Ziele.
Ihre Ausgangssituation
Was möchten Sie weitergeben und was selbst behalten?
Vermögensnachfolge ist die geplante Weitergabe privaten Vermögens zu Lebzeiten oder für den Erbfall. Die steuerlichen Möglichkeiten sollten zu Ihrer familiären Situation, Ihrer Versorgung und der Zusammensetzung des Vermögens passen.
Immobilien
Bei Häusern, Wohnungen und vermietetem Grundbesitz sind steuerliche Bewertung, Eigentumsverhältnisse und laufende Erträge gemeinsam zu betrachten.
Beteiligungen
Unternehmensanteile verbinden die private Vermögensplanung mit der Nachfolge im Betrieb. Entscheidungen über beide Bereiche sollten zusammenpassen.
Kapital und gemischtes Vermögen
Bei Wertpapieren und weiteren Vermögenswerten zählen neben der Bewertung auch die gewünschte Verteilung und die eigene wirtschaftliche Absicherung.
Zusammenhänge verstehen
Zwei Wege. Ihre Ziele geben die Richtung vor.
Schenkung und Erbfallvorbereitung unterscheiden sich in Zeitpunkt, Einflussmöglichkeiten und den Folgen für das eigene Vermögen. Wir vergleichen die steuerlichen Fragen beider Wege; die rechtliche Gestaltung erfolgt mit Ihrem Notar oder Rechtsanwalt.
Zu Lebzeiten übertragen
Eine Schenkung lässt sich zeitlich planen. Gleichzeitig verändert sie die Eigentumssituation. Deshalb sollten Ihre Versorgung, gewünschte laufende Erträge und mögliche Vorbehaltsrechte vor der Entscheidung mitgedacht werden.
Wir prüfen die steuerlichen Werte, frühere Übertragungen und passende zeitliche Schritte.
Den Erbfall vorbereiten
Auch für einen späteren Erbfall lassen sich Vermögensübersicht, Verteilungsziele und steuerliche Folgen frühzeitig einordnen.
So entsteht eine steuerliche Grundlage für die weitere rechtliche Vorsorge und die Abstimmung innerhalb der Familie.
Fiktives Beispiel: Ein Elternteil möchte eine vermietete Wohnung übertragen, benötigt die Miete aber für den Lebensunterhalt. Vor einer Schenkung sind der eigene Finanzbedarf, die künftige Kostentragung und mögliche Vorbehaltsrechte zu klären. Ein Nießbrauch kann steuerlich relevant sein; seine Wirkung hängt von Ausgestaltung und Bewertung ab. Frühere Schenkungen derselben Person innerhalb von zehn Jahren sind zu berücksichtigen. Die Vereinbarung wird mit Notar oder Rechtsanwalt abgestimmt.
Unser Vorgehen
Aus Ihren Zielen wird eine steuerliche Planung.
- Vermögen und Personen erfassenWelche Werte sind vorhanden, wem gehören sie und wer soll künftig begünstigt werden?
- Eigene Absicherung klärenWelche laufenden Erträge und Vermögenswerte benötigen Sie selbst? Welche familiären Ziele sind zu berücksichtigen?
- Übertragungswege vergleichenWir betrachten steuerliche Bewertungen, frühere Schenkungen und den zeitlichen Rahmen verschiedener Wege.
- Weitere Umsetzung vorbereitenDie steuerlichen Ergebnisse bilden die Grundlage für die Abstimmung mit Ihrer Familie sowie Ihrem Notar oder Rechtsanwalt.
Das hilft bei der Vorbereitung.
- Überblick über Immobilien, Beteiligungen und Kapitalvermögen
- Eigentums- und Beteiligungsverhältnisse sowie vorhandene Verträge
- Frühere Schenkungen mit Datum und verfügbaren Wertangaben
- Vorstellungen zur Verteilung und zu Ihrer eigenen Versorgung
Für die erste Anfrage genügt eine kurze Beschreibung. Unterlagen übermitteln Sie anschließend über den mit uns vereinbarten Weg.
Ihr Ansprechpartner in Ludwigsburg
Magnus Gill
Magnus Gill ist Steuerberater und Wirtschaftsprüfer. Diese Verbindung ist besonders relevant, wenn private Immobilien, Unternehmensanteile und anderes Vermögen ineinandergreifen und steuerliche Fragen mit wirtschaftlichen Werten zusammenkommen.
Fragen und Antworten
Was Sie vorab wissen möchten.
Was gehört zur Vermögensnachfolge?
Zur Vermögensnachfolge gehört die geplante Weitergabe privaten Vermögens zu Lebzeiten oder für den Erbfall. Dazu können Immobilien, Unternehmensanteile, Wertpapiere und weiteres Vermögen zählen. Die steuerliche Planung sollte auch Ihre eigene Versorgung berücksichtigen.
Ist eine Schenkung immer besser als Vererben?
Nein. Eine Schenkung kann steuerliche und zeitliche Möglichkeiten eröffnen, verändert aber auch die Eigentumssituation. Ob sie passt, hängt von Vermögen, Familie, eigenen Bedürfnissen und den konkreten Steuerfolgen ab. Wir vergleichen die steuerlichen Wege anhand Ihrer Ziele.
Wie werden Immobilien bei einer Übertragung bewertet?
Für steuerliche Zwecke gelten gesetzliche Bewertungsregeln. Welches Verfahren und welche Angaben benötigt werden, hängt von Art und Nutzung der Immobilie ab. Den steuerlichen Wert beziehen wir in die weitere Planung der Übertragung ein.
Kann ich Vermögen in mehreren Schritten weitergeben?
Das kann eine Option sein. Frühere Erwerbe von derselben Person innerhalb von zehn Jahren werden steuerlich zusammengerechnet. Deshalb betrachten wir bei der Planung auch bereits erfolgte Schenkungen und den gewünschten zeitlichen Ablauf.
Wie hängen Vermögensnachfolge und Unternehmensnachfolge zusammen?
Bei Unternehmerfamilien können Unternehmensanteile, private Immobilien und die eigene Versorgung eng verbunden sein. Wir stimmen die steuerlichen Fragen beider Bereiche aufeinander ab und beziehen eine Unternehmensbewertung ein, wenn sie für die Planung erforderlich ist.